Наикрупнейшее в Германии банкротство со почти всеми неведомыми
Фото Andreas Gebert/Bloomberg via Getty Images
Германский поставщик электрических платежных сервисов Wirecard AG заявил о банкротстве. Его глава задержан правоохранителями по подозрению в мошенничестве. Запуску процедуры банкротства предшествовало признание компании о неплатежеспособности и «высочайшей вероятности» колоссальной недостачи на счетах. Скандал грянул, когда компания Ernst & Young ( EY), в течение почти всех лет являющаяся аудитором Wirecard, отказалась подписать отчет за 2019 год. Аудиторы нашли нехватку 1,9 миллиардов евро.
Долг компании на сей день составляет около 3,5 миллиардов евро, из которых 1,75 миллиардов – кредиты, приобретенные в 15 банках. Так как перспектив выплатить его нет, правление Wirecard приняло решение подать заявление о банкротстве в административный трибунал Мюнхена. Оно также уволило члена совета директоров Яна Маршалека. А еще 19 июня генеральный директор компании Маркус Браун подал в отставку и скоро был задержан правоохранительными органами. Его подозревают в денежных махинациях.
Wirecard – одна из больших систем электрических платежных сервисов. Управляя банком в Мюнхене и будучи эмитентом платежных карт в Англии, она связана со всеми большими участниками рынка, включая American Express, Diners Club, AliPay, WeChat, Apple Pay и China UnionPay. Посреди ее партнеров Apple, Гугл, Alibaba, Aldi, Ikea и Австрийские стальные дороги.
Главные вопросцы соединены с тем, куда пропали средства и почему германские надзорные органы просмотрели неблагоприятную ситуацию в компании. Германская Handelsblatt вышла с заголовком: «Подозрение на исчезновение денежных средств, исчисляемых сотками миллионов». Как отмечает газета, идет речь в том числе о деньгах, исчезнувших в «непрозрачных направлениях».
Напомним, что скандал разразился в связи с тем, что Wirecard не прошла аудит и показанный ею баланс за 2019 год вызвал сомнения, так как 1,9 миллиардов евро отсутствовали в предоставленных денежных документах. Наиболее того, по данным EY, почти все денежные документы в оригинале отсутствовали, и предъявлены аудиторам были лишь их сканы либо копии. Баланс был дутым, что для компаний такового уровня неприемлимо. Хотя дело не только лишь в манипулировании цифрами, да и в том, что пропали настоящие средства.
Газета отмечает, что все началось посреди остального с покупок по завышенным ценам в Индии. В октябре 2015 года там была совершена финансовая операция на 340 млн евро по приобретению нескольких компаний денежного сектора. Позже они стали составной частью Wirecard. Ее типо сделал некоторый фонд, зарегистрированный на Маврикии. Этот фонд и заплатил за совершенную покупку лишь 40 млн евро, а позже перепродал Wirecard уже за 340 млн. Кто стоял за данной нам сделкой, до сего времени непонятно, а управление Wirecard отрешается открывать ее детали.
На данный момент совершенно под колебание ставится существующая в компании деловая практика. Дело в том, что Wirecard воспринимает от клиентов безналичные переводы и потом поставляет их соответственному торговцу. К примеру, если делается покупка в гипермаркете и оплачивается кредитной карточкой, то на техническом уровне эту сделку реализует как раз Wirecard через собственный свой банк в Германии. Такие же банки компания имеет и в остальных странах. Но чтоб открыть банк, компании следует получить подобающую лицензию от страны. Для этого нужно смотреться довольно приличным либо подкупать надлежащие муниципальные органы денежного надзора. Германское информационное агентство n-tv считает, что конкретно так Wirecard и добивалась получения лицензий: она или фальсифицировала балансы, или давала взятки.
Хищения же средств обеспечивала применяемая компанией система round-tripping. Ее сущность сводится к тому, что мюнхенский банк, принадлежащий Wirecard, переводит приобретенные платежи дочерней фирме в Гонконг. Она, в свою очередь, оплачивает услуги фиктивных клиентов, а те платят за услуги Wirecard, скажем, в Индии. Для денежных контролеров в Гонконге и Индии эти средства представляются как инвестиции со всеми вытекающими из этого льготами. Но по сути Wirecard просто перекладывала средства из 1-го кармашка в иной.
В почти всех странах Wirecard не располагала своими банками и потому работала с партнерами, которые имели эти лицензии. В 60 странах, по данным агентства, компания имела приблизительно 100 таковых партнеров. Важными из их были Al Alam Solutions в Дубае, Senjo в Сингапуре и PayEasy Solutions на Филиппинах. Конкретно эти три напарника и «заработали», согласно данным консалтинговой конторы KPMG, львиную долю дохода Wirecard с 2016 по 2018 год. n
Источник: